疫情影响下，保险产品的保障作用推动了民众对个险产品的需求，疫情防控的需要也让线上经营成了保险公司开展业务的主要途径。但不少保险公司在线上开展业务时会遇到以下问题：
在线上开展业务，保险代理人该如何拓展客户资源?
如何通过数字化工具管理庞大的团队，确保客户资源不流失?
在企业微信个人保险数字新基础设施高峰论坛上，企业微信提出个人保险数字化解决方案，通过与微信交流等能力，与保险公司一起探讨解决保险业数字化转型道路的障碍。
从获客到交易完成，轻松构建服务闭环
选择一款合适的客户管理软件，是代理人更好开展业务的关键。
在传统的危险业务场景中，很多代理人通过电话邮件和个人微信扩大客户资源，这些方式面临交流成本过高、朋友验证过期、客户管理工具不足等问题，不能帮助代理人更好地开展业务，导致潜在客户资源的流失。企业微信要如何帮助代理人解决以上问题呢?
1、拓展新客源，企业微信就可以
开拓新客户是保险代理人开展业务的前提。与以往的访问销售和街头销售等方式相比，现在保险代理人可以使用企业的微信联系我的二维码制作在线资料，引导潜在客户用微信扫描代码追加企业的微信朋友。客户无须额外下载其他的APP且无须代理人手动同意即可添加成功，一次投放即可带来长期的客户资源拓展能力。
使用企业微信，客户接触率上升到75%，这个行业值得学习。
保险公司还可以向代理人分配名单，代理人通过电话通信追加企业微信的请求，客户答应后在线代理人通过企业微信开始申请追加客户微信，与客户建立长期的朋友关系。
2、丰富能力加持，轻松构建交易闭环
在添加好友初期树立专业形象，可以有效帮助代理人开展业务。保险代理人可以通过企业微信的欢迎词功能，提前配置自我介绍、会员卡、优惠券、折扣链接等信息，自动发送给新增客户，配合企业微信中的企业认证标签，树立专业的第一印象。
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面对新客户对保险产品的疑问，保险代理人可以设置常见问题的自动回复，避免无效沟通的同时也可以确保标准化的业务解答，为后续签单提供保障。
此外，保险代理人还能通过客户群、客户朋友圈等功能实现产品推介，提高客户签单意愿。
使用企业微信后，客户到达率高达75%，这个行业值得学习
客户初步表达购买意愿后，代理人也可使用企业微信后台配置好的产品图册，帮助客户更详细地了解产品的相关细节，进一步提高购买意愿。
平安人寿
平安人寿从2018年初开始使用企业微信，目前开通人数已经有3.5W，活跃用户占85%，拥有10个自建应用，涵盖企业内部管理、客户管理、企业活动、企业资讯等不同类别。利用企业的微信，平安生命的顾客接触率从以前的电话时代的50%上升到了75%。
降本增效，保险公司代理人管理不再难
保险业务作为保险公司业务范围最广的渠道，拥有庞大的代理队伍，人员流动性大，保险业务场景也与普通办公场景不同，代理人工作情况复杂，如何管理评价人数多的代理队伍是每个保险公司都不可避免的问题。
1、“使用企业微信后，忘打卡率降至1%”
代理人经常需要外出开展业务，传统的工作卡不适应保险业务场景。大多数情况下，一对一的服务场景也使保险公司难以控制代理人的服务质量。
对此，阳光保险选择通过企业微信设置“考勤”功能，实现灵活打卡。同时，阳光保险还利用企业微信会议功能解决早晚会、在线培训、营销战报等会议需求，在线接触不同地区的代理团队，降低了保险公司的培训成本。
阳光保险
以前，阳光保险代理人外出开展业务，忘记卡率达到10%，使用企业微信后，忘记卡率下降到1%。同时，疫情流行期间，日光保险每天通过企业微信会议的人数达到3万人，企业微信成为日光保险远程交流和合作的重要工具，支持日光生命、日光生产保险的多项训练。
对于代理人的服务质量，保险公司也可以在企业的微信后台随时随地查看代理人的服务客户状况和社区运营状况，定量评价体系，帮助代理人提高业务能力和水平。
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2、优化离职客户继承，让客户资源不流失
以往，代理人都是通过个人微信添加客户，代理人离职则会导致保险公司客户资源的流失。现在，企业微信的离职继承能力可以帮助保险公司避免离职人员带来的客户流失。
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退休人员将客户交给其他成员继续跟进时，备注说明等信息一起交给交接的代理人，帮助交接的代理人更快地了解客户，不中断服务，客户不会流失。
此外，离职继承不需要客户手动确认，客户将在24小时后自动添加新的交接成员。这不仅可以降低客户对员工离职的感知，还可以大大降低客户的流失率。
如何抓住客群需求爆发和业务数字化转型的机会进一步提升业务，是每一个保险公司负责人都在思考的问题。企业微信也将继续和各大保险公司一起致力于保险行业个险业务数字化转型，通过丰富的产品能力，帮助保险公司和代理人进一步提高业务能力。